Объяснение правил международных денежных переводов

В странах по всему миру действуют строгие правила, обеспечивающие безопасность и надежность международных денежных переводов. Мы объясняем, почему эти правила так важны, чем они отличаются в разных странах и какие правила применяются в разных странах по всему миру. А для того, чтобы узнать подробнее о переводе денег в Китай, вам необходимо перейти на сайт https://chinamoney.bz/.

Международные денежные переводы

Огромные суммы денег ежедневно переводятся на международном уровне по ряду причин. Например, только в 2019 году мигранты отправили в родные страны рекордные 554 миллиарда долларов. И отправители, и получатели должны быть уверены, что транзакция будет завершена в соответствии с планом, а средства защищены и получены в полном объеме. Вот почему клиентам следует пользоваться только услугами международных денежных переводов, которые регулируются соответствующими органами.

Правила гарантируют, что международные денежные переводы осуществляются на законных основаниях, помогая предотвратить транзакции, связанные с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Клиенты также могут больше доверять услугам, контролируемым регулирующими органами, поскольку финансовые учреждения должны соблюдать строгие стандарты, которые они установили для защиты потребителей.

Как узнать, регулируется ли международный провайдер денежных переводов?

Любой, кто отправляет или получает международный денежный перевод, должен организовывать такие операции только с финансовыми учреждениями, уполномоченными регулирующим органом соответствующей страны. То же самое относится к финансовым учреждениям и компаниям, которые хотят сотрудничать с финтех-компанией, которая может упростить их процессы трансграничных платежей.

Все регулируемые финансовые учреждения должны размещать соответствующую информацию на своих веб-сайтах. Обычно это будет в нижнем колонтитуле, хотя на некоторых веб-сайтах может быть специальный раздел с дополнительной информацией. Если такая информация не видна четко, это признак того, что финансовое учреждение не заслуживает доверия.

Каковы правила международных денежных переводов по всему миру?

Как правило, отправители и получатели должны будут предоставить документы, подтверждающие хотя бы некоторые из следующих сведений:

1. Назначение платежа.
2. Отношения между отправителем и получателем.
3. Дата рождения.
4. Адрес.
5. Род занятий и бизнес.
6. Национальность и место жительства.
7. Банковские реквизиты.
8. Источник денежных переводов.

Если сделка заключается между компаниями, а не физическими лицами, также необходимо будет предоставить такие документы, как контракты, счета-фактуры, транспортные документы, документы, удостоверяющие личность, и бухгалтерские материалы.

Хотя эта информация требуется для соблюдения правил практически каждой страны, в некоторых странах существуют свои правила, касающиеся лимитов финансирования и других элементов процесса международных денежных переводов.