Счет в банке Британии для нерезидента: возможности и подводные камни

Сейчас существует немало возможностей для украинцев вести свой бизнес за границей, в том числе и в Великобритании. Но предприниматели вынуждены подстраиваться под усиленные меры контроля со стороны правительства – программы и мероприятия, которые направлены на предотвращение отмывания денежных средств и финансирование террористических организаций (AML и CFT).

Существующие ограничения

Великобритания – одно из государств, где украинцы могут легко зарегистрироваться как предприниматели, но как открыть счет в банке в Англии, знает не каждый. Сложность в том, что банковские учреждения идентифицируют нерезидентов как клиентов с высоким риском AML, несмотря на заинтересованность государства в развитии предпринимательской деятельности и вливании иностранных инвестиций.

В большинстве случаев банки дают отказ в открытии счета, если:

• у компании нет британской регистрации;
• директор фирмы – нерезидент.

Наличие ПМЖ или долгосрочной визы иногда помогает получить положительный результат.

Что необходимо для активации счета

Чтобы открыть счет в британском банке, нерезиденту нужно:

• Подтвердить личность. Предоставить заграничный или национальный паспорт, водительское удостоверение.
• Подтвердить факт проживания в Великобритании. Для этого подойдут счет за коммунальные услуги, договор аренды на жилье, счет муниципального налога (не старше 6 месяцев).

Также финучреждение может потребовать и дополнительные документы, подтверждающие источники дохода: 

• справки о составе семьи;
• выписки с банковских счетов;
• бумаги, подтверждающие право собственности или участие в уставном капитале предприятия и т.д.

Профессиональная помощь

Несмотря на все сложности, открыть счет в банке Англии гражданину Украины возможно. Для гарантированного результата оптимально обратиться за профессиональной поддержкой, например, в компанию Azola Legal Services. Фирма специализируется на юридической помощи тем, кто хочет создать бизнес за границей. Преимущества сотрудничества:

• работа под ключ – реализация полного комплекса юридических услуг на всех стадиях;
• бесплатные первичные консультации;
• фиксированные и понятные цены;
• конфиденциальность – персональные данные клиентов под защитой, доступ к ним имеет только ограниченное количество сотрудников.

С профессиональной поддержкой в правильно выбранном банке открыть счет в банке Англии нерезиденту вполне возможно.